Корзина
4 отзыва
Мошенничество в бизнесе!
Контакты
Частный детектив Письменный С. А.
+7 показать номер
Сергей Алексеевич
РоссияВоронежская областьг. Россошьул. Пролетарская, 65, офис 16
Карта

Мошенничество в бизнесе!

Мошенничество в бизнесе!
Умные выводы умных людей по поводу количества и качества экономических преступлений в бизнесе для восприятия, как правило, нудноваты. Но когда речь идёт о статистике и примерах из жизни – народ «не остепенённый», больше уповающий на практику, чем на теорию, начинает оживляться и буквально всё полезное схватывает на лету. Поэтому, начиная от общемирового и российского масштабов, мы ненавязчиво сузим этот масштаб до рамок Черноземного региона и Воронежской области. Цифры и факты, которыми со мной поделились компетентные люди, говорят о том, что все азартные игры по сравнению с сегодняшним отечественным бизнесом – сплошная скука. Так как же не проиграть в самой азартной в мире игре? Российские показатели становятся лучше, но сравнения не выдерживают Итак, Всемирный обзор экономических преступлений за 2011 год, подготовленный PwC, утверждает: в России 37% компаний за 12 месяцев прошлого года «пали» жертвами мошенников. И хотя это намного меньше, чем в 2009 году, сказать, что мы имеем радужную перспективу, вряд ли повернётся язык: российский показатель превышает не только средний общемировой результат (34%), но и результаты по Центральной и Восточной Европе (30%), а также по «большой семерке развивающихся стран» (31%). По мнению руководителя группы, г-на Форензика Джона Уилкинсона, число зарегистрированных случаев мошенничества в России отмечается в сторону уменьшения только потому, что было опрошено больше малых и средних компаний, которые реже сообщают о мошенничестве ( то есть о преступлениях против собственности: хищении чужого имущества или приобретении права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием). По утверждению экспертов, мошенничество в России «зацвело пышным цветом» в условиях рыночной экономики и свободы предпринимательской деятельности. В самом центре российского Черноземья, г. Воронеже, в том же 2011 году, по информации ГУ МВД по Воронежской области, число мошеннических действий выросло более чем на 13%. «Из 1634 фактов мошенничества, – прокомментировала пресс-секретарь Наталья Куликова, – 933 преступления носят экономическую направленность – это более 57% от общего количества выявленных мошеннических действий. На стадии предварительного расследования по линии экономической преступности сегодня находится более 40 многоэпизодных уголовных дел, по которым доказано свыше 4 тысяч эпизодов с фактами мошенничества». Что удивительно, жертвами мошенников становятся отнюдь не малограмотные люди, а образованные и часто даже интеллигентные хозяева малого и среднего бизнеса. Это связано с тем, что даже юридической подкованности часто бывает мало, чтобы обезопасить себя и свои деньги. Многие считают, что в наше время каждый день появляются новые способы отъема денег у честных, но доверчивых предпринимателей. Другие говорят, что мошенники обходятся старыми, давно существующими на этом «рынке» способами. Искусство извлекать деньги из чужого кармана, не прибегая к насилию… Как бы то ни было, но основной принцип всегда тот же – обмануть жертву, что называется, «втеревшись» к ней в доверие, и, воспользовавшись этим доверием, добиться того, что жертва сама отдаст всё, что от неё потребуют: деньги, товар, имущество или права на что-то ценное. Эта «добровольность», оказывается, делает мошенничество совершенно особенным преступлением, потому что жертва, даже поняв, что её обманули, не обращается в правоохранительные органы. Почему? Да стыдно, что «провели меня, неглупого мужика, как лоха, да и толку светиться, всё равно ничего не вернуть». Гнать надо такие мысли. Действительно, доказать состав преступления бывает очень сложно. Но – можно!!! Так что «минута позора» может вернуть вам не только состояние, но и веру в людей! Кроме того, мошенники, как правило, – высококвалифицированные профессионалы, ведь мошенничество построено на знании психологии и стереотипов поведения человека. Поэтому опускайте свою планку стыда, а для предотвращения неприятностей – ищите свои «ахиллесовы пятки». Стратегия и тактика мошенничества обычно хорошо продуманы и направлены на достижение цели с минимальным риском для мошенника. Конкретные способы обмана весьма разнообразны: от простейших и даже примитивных приёмов до сложнейшего плана, в котором задействован целый «коллектив единомышленников», который последовательно «перемещает» жертву по заранее спланированному пути, чтобы добиться поставленной цели – обмануть и урвать. По той же неумолимой статистике 83% расследований в России проводится самими организациями. Кто-то из предпринимателей обращается к услугам детективных агентств. Так какие же способы мошенничества по отношению к собственному бизнесу стыдливо скрывают бизнесмены средней руки? Сегодня мы рассмотрим эти способы только в одном направлении из многих – это «деловое общение с партнёрами». Извлекайте «концы из воды» по горячим следам Руководитель воронежского детективного агентства «Особый случай», в числе услуг которого защита частного бизнеса, Валентин Харламов убеждён, что на практике все банально и предпринимателей, как правило, губят лень и жадность. Велосипедов никто не выдумывает – мошеннические схемы стары как мир: Наиболее частые случаи мошенничества в отношении юридических лиц и предпринимателей я бы образно разделил на два вида: очевидные и скрытые.
В первом случае преступление совершается с использованием артистического мастерства и подделки документов – платежных поручений, доверенностей, документов удостоверяющих личность и т. п. Вот недавний пример из моей практики: гражданин А. пришёл на оптовую базу и заявил, что готов купить большую партию товара. Товар ему нужен срочно, но оплатить он его может только по безналичному расчету. У продавца включился синдром коммерсанта, и он предложил покупателю привезти из банка заверенное платежное поручение. Через два часа мошенник привёз это платежное поручение, отдал копию продавцу и забрал товар. На следующий день (иногда бывает и позже) выяснилось, что деньги не пришли, а платежка поддельная. Часто встречаются случаи, когда продавец отдает мошенникам товар «под реализацию», после чего покупатель скрывается. Нередко мошенники сами выступают в роли «продавцов» и просят предоплату за товар, а получив ее — скрываются. По поводу похожих ситуаций потерпевшие обращаются в агентство примерно раз в месяц. Но бывает, что спустя два года после происшествия. Тогда, понятно, шансы найти мошенника практически нулевые. Такие преступления носят смешанный характер и в деяниях преступника кроме самой «операции» усматриваются и подделка документов, и т.д. Например, в воронежское ООО «Б» позвонил из Ростова-на-Дону «богатый клиент» и высказал желание купить фуру сгущенного молока. Договорились, что оплата за товар будет осуществлена по прибытии груза в город покупателя. Стороны по факсу обменялись всеми необходимыми документами. Продавец проинструктировал водителя фуры: ни в коем случае товар не разгружать, пока не будут получены деньги. Фура прибыла в город покупателя, ее встретили и проводили до ближайшей платной стоянки. После этого «покупатель» разыграл сомнение в качестве товара. Он взял образцы сгущёнки для проверки, позвонил продавцу и заявил о необходимости задержать водителя до завтра. После этого водителя увезли на квартиру, а ночью фуру вскрыли, товар перегрузили и вывезли со стоянки. Сторожа на стоянке, как правило, не вмешиваются, так как. полагают, что это хозяева фуры приехали за товаром. В таких случаях нет необходимости трудоемкого сбора доказательств необходимых для возбуждения уголовного дела. Однако для их раскрытия и установления преступника требуется оперативное реагирование («по горячим следам») либо большой объем аналитической работы (поиски аналогичных преступлений, розыск похищенного товара реализуемого через мелкооптовые организации и т. п.). Что касается скрытого мошенничества – тут нет необходимости устанавливать лицо, искать фирму, директора и даже товар. Лица не скрываются, а все документы подлинные. Преступник пользуется несовершенством законодательства и пытается скрыть преступление под банкротством или форс-мажорными обстоятельствами. Здесь труднее всего доказать умысел на совершение мошенничества (иногда преднамеренного банкротства). Схемы таких преступлений известны и связаны с получением кредитов либо товаров под реализацию. Например, некий воронежец В являлся директором ООО «Р». Несколько лет он занимался мелкооптовой реализацией алкоголя и продуктов питания, дела шли плохо, фирма не приносила ожидаемой прибыли. Но потом его друга назначили руководителем филиала коммерческого банка, и друг, используя свое положение, выдал гражданину В большой кредит. Полученные деньги были запущенны в создание схемы. На крупнооптовых базах сначала по предоплате заказывались товары. Как только доверие было заработано, товары стали поступать с рассрочкой платежа, а потом и вовсе под реализацию. Товар на своей базе гражданин В реализовывал по цене ниже, чем на крупнооптовой, свои убытки гасил за счет полученного кредита, из него же выплачивал и проценты. Достигнув определенных объемов, гражданином В был запущен механизм банкротства. Никакого имущества на фирме не было, свое личное имущество «мудрый» В заранее подарил своим несовершеннолетним детям. ООО «Р» перестало платить по счетам, образовывались дебиторские задолженности. Гражданин В тем временем активно реализовывал весь товар, а деньги выводил. С бухгалтерской документацией также велась «необходимая работа». После этого ООО «Р» было объявлено банкротом и выбрало себе «карманного» конкурсного управляющего. Этим вопросом я занимался почти год, сейчас дело в суде. Подобные преступления тщательно готовятся, и только сбор доказательств для возбуждения уголовного дела занимает от двух месяцев до года. Естественно, что терпения хватает не у всех. И совершенно напрасно. Вот видите, дело в суде – то есть все концы из воды извлечены, просушены и теперь могут быть завязаны в тугой узел мудрости. Излюбленные формы преступлений в статистике и фактах Что же касается наиболее распространённой формы экономических преступлений в России, то эксперты называют незаконное присвоение активов (72%). Проблемой для российских предпринимателей, что общеизвестно, считаются взяточничество и коррупция (40%), манипулирование данными бухгалтерского учёта и кибер-преступления (по 23%). Причём количество последних – с использованием компьютерных технологий – растёт буквально на глазах. Затем идут недобросовестная конкуренция (17%) и нарушение прав интеллектуальной собственности (13%). На дела из этих-то 13% часто «везёт» руководителю адвокатского бюро «Рывкин и партнёры» Станиславу Рывкину: Мошенничество, связанное с созданием и оборотом объектов интеллектуальной собственности, набирает обороты и, убежден, далее будет цвести махровым цветом. Поле-то непаханое, а почва благодатная.
Во-первых, идея – не имущество, соответственно, риск быть пойманным за руку (и тем более – привлеченным к ответственности) существенно ниже. Уходу мошенника от ответственности здорово способствуют и нижайшая компетентность в означенной сфере правоохранительных органов и судов. К тому же добавляется помноженная на них же коррумпированность. При этом выгоды воровство этой самой «интеллектуалки» сулит весьма солидные. Во-вторых, процветанию данного вида мошенничества в немалой степени способствует и плохо организованная патентная работа на самих предприятиях. Неспособность организовать надлежащую защиту и охрану своих идей. Иногда предприятия свои новации сами же и «раздаривают». Через какие-нибудь выставки или публикации. Становится общим местом и патентование технических решений или способов, известных еще при царе Горохе. С последующим устранением конкурента через полицию и суд. В этом же ряду, к примеру, и регистрация в качестве товарных знаков чужих уже раскрученных брендов с последующей их продажей «потерпевшему» или взысканием с него денег опять же через суд. По официальным данным, в 2011 году 40% компаний потеряли от экономических преступлений до 100 тыс. долларов США, 7% – более 100 млн долларов, в 10 раз выше мировых показателей (0,6%)! А 22% российских компаний «подарили» мошенникам больше 5 млн долларов США. И хотя финансовые потери в результате экономических преступлений сами по себе – большой урон бизнесу, они, кроме того, влекут за собой и нефинансовые, мягко говоря, неприятности: это ущерб бренду компании, снижение доверия потребителей, падение котировок акций, доверия заинтересованных сторон и т.д. Всё это для руководителей бизнеса должно быть стимулом для того, чтобы держать ухо востро и не «клевать» на пластмассовых мух сомнительного происхождения. Немного логики и здравого смысла, поменьше паники и жадности, – советует пресс-секретарь ГУ МВД Наталья Куликова. – Если вы не захотите быть обманутыми, то и мошенник не достигнет своей главной цели, не сможет манипулировать вашей психологией, его мошенничество не удастся! Будьте внимательны:
Если что-то звучит слишком заманчиво, чтобы быть правдой – это неправда;
Дотошно читайте все пункты договора, не подписывайте ничего, пока не убедитесь в том, что все положения соглашения понятны и устраивают вас. Требуйте объяснений, если что-то непонятно.
Если некий пункт договора не зафиксирован в письменной форме, а обсуждался лишь на словах, это означает, что вас пытаются ввести в заблуждение.
Надеюсь, что в следующий раз народная мудрость из недр российского бизнеса, поддержанная законоблюстителями, пролонгирует ваше стремление к собственнобизнесосбережению, возникшее сегодня.
vkontakte facebook twitter

Школа бизнеса "Абирег"